وارن بافت را می‌توان موفق‌ترین و بزرگترین سرمایه‌گذار در جهان دانست. وی اولین سرمایه‌گذاری خود را در سن 11 سالگی انجام داد و در نهایت توانست با مالکیت شرکت‌های متعدد در صدر لیست Fortune 500 قرار گیرد. ثروت وارن بافت (Warren Buffett) تا فوریه سال 2020 تقریبا به 90 میلیارد دلار رسید و وی به سومین فرد ثروتمند جهان بدل شد. با توجه به سابقه چندین ساله بافت در بازار، بسیاری از سرمایه‌گذاران در جهان تمایل دارند از توصیه‌های وارن بافت برای افزایش ثروت خود و نحوه سرمایه‌گذاری استفاده کنند. اما برای سرمایه‌گذاران منفرد، از جمله همسر وارن بافت، وی استراتژی‌های سرمایه‌گذاری متفاوتی را ارائه می‌دهد.
توصیه های وارن بافت برای همسرش در زمینه اقتصاد
وارن بافت هر ساله نامه‌ای را در توصیه به سهامداران می‌نویسد. یکی از این نامه‌های سالانه در سال 2013 نوشته شد و به نحوی وصیت‌نامه بافت محسوب شده و دستورالعمل‌های روشنی را به وکیل خود در جهت مدیریت اموال و ثروت برای همسرش ارائه می‌دهد.
توصیه من به ورثه و متولی اموالم نمی‌تواند ساده‌تر از این باشد؛ 10 درصد از پول نقد را در اوراق قرضه کوتاه مدت دولت و 90 درصد آن را در صندوق شاخص سهام ارزان S&P 500 سرمایه گذاری کنید. من معتقد هستم که نتایج بلند مدت اعتماد به این نوع سرمایه گذاری، نسبت به آنچه اکثر سرمایه گذاران به‌دست می‌آورند، اعم از صندوق‌های بازنشستگی، موسسات و صندوق‌های پولی بسیار پرسود خواهد بود.
این توصیه وارن بافت بارها و بارها از زبان اون تکرار شده است. در جلسه سالانه سهامداران برکشایر هاتآوری که اغلب «Woodstock of Capitalism» نامیده می‌شود، بافت در پاسخ به پرسشی مبنی بر اینکه چگونه یک سرمایه گذار که مدت کوتاهی از فعالیت وی گذشته و به نوعی یک سرمایه گذار رده متوسط محسوب می‌شود، می‌تواند سهام و سرمایه خود را مدیریت کند چنین گفت: فهرستی از سهام S&P 500 را خریداری کرده و 50 سال منتظر بنشینید.
همچنین بخوانید: افراد ثروتمند چگونه فکر می کنند؟ تفاوت رفتار و تفکر ثروتمندان با دیگران
بافت نسبت به سرمایه گذاری‌های سنگین و گران قیمت بی‌اعتنا است. توصیه‌های وارن بافت معمولا شامل اعتماد و اطمینان کامل به یک سهام سودده نمی‌شود. وی حتی کسی را ترغیب به خرید سهام شرکت خود یعنی برکشایر هاتآوی نمی‌کند، ولی در عوض به سرمایه گذاری در صندوق شاخص S&P 500 تشویق می‌کند. لازم به ذکر است که صندوق شاخص S&P 500 نوعی صندوق مالی است که عملکرد 500 شرکت بزرگ دولتی در آمریکا را دنبال می‌کند. اعتماد و اعتقاد بافت به سوددهی صندوق S&P 500 در حدی است که وی 1 میلیون دلار بر سر اینکه این صندوق جز برترین صندوق‌های مالی سودده در طول تاریخ خواهد بود، شرط‌بندی کرده است.
توصیه وارن بافت و ارزش سرمایه گذاری
شاید تعجب کنید اگر بدانید که کمپانی وارن بافت، برکشایر هاتآوی از توصیه‌های وی پیروی نمی‌کند. علاوه بر این، برکشایر با سرمایه گذاری در شرکت‌های شخصی ساخته شده و سبد صندوق مالی آن شامل میلیاردها دلار سرمایه‌گذاری سهام در شرکت‌های سوددهی چون ولز فارگو، آمریکن اکسپرس و کوکاکولا است.
این نوع سرمایه‌گذاری بر اساس یک الگوی سرمایه گذاری ارزشی است که توسط بنیامین گراهام، مربی وارن بافت و استاد دانشکده بازرگانی کلمبیا پایه‌گذاری شد. سرمایه گذاری ارزشی، نوسانات موجود در بازار را نادیده گرفته و بر ارزش ذاتی شرکت‌ها تمرکز می‌کند. بافت و تیم وی به دنبال شرکت‌هایی هستند که از مزیت رقابتی، مدیریت عالی و ارزش واقعی بالاتر نسبت به قیمت فعلی سهام خود برخوردار باشند.
همچنین بخوانید: بی ارزش ترین پول های جهان در سال 2020 واحد پولی کدام کشورهاست؟
اگر قصد دارید سهامی را انتخاب کنید، سرمایه گذاری ارزشی می‌تواند یک استراتژی خوب برای شما باشد. این نکته را در نظر داشته باشید که بافت و تیم سرمایه‌گذاری وی، میلیاردها دلار دارایی را مدیریت کرده و این توانایی را دارند که سرمایه‌گذاری‌های گسترده‌ای را انجام دهند تا بر عملکرد و در نتیجه ثروت شرکت برکشایر هاتآوی تاثیر بگذارند. بسیاری از افراد ثروتمند که به طور معمول با هزاران دلار کار می‌کنند، وقت، دارایی و تخصص لازم برای پیروی از توصیه های وارن بافت و پیمودن راه موفقیت او را ندارند.
این نکته را هم در نظر داشته باشید که سرمایه گذارانی که به صورت انفرادی عمل می‌کنند، برخلاف نهادهای سرمایه گذاری بزرگ مانند برکشایر هاتآوی، قادر به پرداخت خسارات بزرگ که در بازار بورس و سهام اتفاق می‌افند، نیستند. این ضررها اجتناب ناپذیر هستند. در ادامه چند مورد از توصیه های وارن بافت برای سرمایه گذاری در بازار بورس و سهام را مطرح کرده ایم:
روی آنچه می‌دانید سرمایه‌گذاری کنید … و نه بیشتر.
یکی از راه‌های دوری کردن از اشتباهات سرمایه‌گذاری و ضرر و زیان، سرمایه‌گذاری در بازار بورس بر روی سهام شرکت‌هایی است که از سوددهی آنها مطمئن هستید و یا در خصوص نحوه عملکرد و مدیریت آن اطلاعات کافی دارید. وارن بافت می‌گوید هرگز بر روی شغلی که نمی‌دانید چگونه انجامش دهید سرمایه گذاری نکنید. بازار بورس هم از این قاعده مستثنی نیست.
همچنین بخوانید: چگونه کسب و کار خود را طوری راه بیاندازیم که سریع به درآمدزایی منجر شود؟
هنگام خرید سهام، برای نگه‌داری آن تا همیشه برنامه‌ریزی کنید.
چه مدت زمانی باید بگذرد تا سهامی که خریده‌اید به سوددهی برسد؟ وارن بافت می‌گوید اگر به فکر سرمایه گذاری روی یک سهام خاص برای مدت 10 سال نیستید، پس به فکر نگه داشتن آن برای 10 دقیقه هم نباشید. در جایی دیگر می‌گوید که مدت زمان مورد علاقه ما برای رسیدن به سوددهی «همیشه» است.
فیل فیشر یکی دیگر از سرمایه گذاران مطرح به افرادی که در بازار بورس سرمایه گذاری کرده‌اند اینست که اگر کار خود را به درستی انجام داده و سهم درست را خرید کرده‌اید و سهام شما به سوددهی رسید، زمان فروش آن «هرگز» است.
وارن بافت خیلی واضح توصیه می‌کند که سهامی را با آگاهی کامل خریده و آن را برای چندین دهه نگه دارید، کاری که خودش در زندگی انجام داده است. به عقیده بافت، زمان دوستِ خوبی برای داشتن یک تجارت شگفت‌انگیز است. در بازارهای بورس متعادل و به دور از تاب و تب‌های سیاسی، خرید و فروش سهام به صورت مکرر، سوددهی‌های بزرگ را از بین خواهد برد.
تنوع بالا در خرید سهام می‌تواند خطرناک باشد.
افرادی که به صورت انفرادی در بازار بورس سرمایه گذاری می‌کنند، زمانی بیشترین سود را بدست خواهند آورد که 20 تا 60 درصد از سهام خود را در شرکت‌های مختلف سرمایه گذاری کنند. اما وارن بافت رویه‌ای متفاوت را پیش گرفت، وی 35 درصد از ثروت خود را تنها بر روی سهام یکی از شرکت‌ها سرمایه‌گذاری کرد.
تفاوت قیمت و ارزش را بدانید.
بازار سهام مملو از افرادی است که قیمت همه چیز را می‌دانند اما ارزش آن را نه! با این حال، قیمت هر سهم بی‌ثبات‌تر از ارزش آن است. اگر به فکر سرمایه‌گذاری بلند مدت هستید، بر روی ارزش شرکت‌ها سرمایه‌گذاری کنید.
همچنین بخوانید: معرفی ثروتمندترین زنان خود ساخته آمریکا